З 1 червня Національний банк України посилив контроль за переказами з картки на картку (P2P-перекази). Багато банків запроваджують обмежувальні заходи для клієнтів, чиї карткові рахунки демонструють нетипову активність.
ВІДЕО ДНЯ
Банк має право призупинити дію рахунку, який він вважає підозрілим. Рахунок може бути заблоковано навіть у випадку, якщо користувач отримує значну суму коштів від близького родича.
Щоб уникнути такої ситуації, клієнти повинні заздалегідь повідомити банк про те, що переказ здійснюється від родича, як повідомляє OBOZ.UA.
Крім того, необхідно надати підтвердження сімейних зв'язків, таке як свідоцтво про народження (для батьків, дітей, братів і сестер) або свідоцтво про шлюб (для подружжя).
РЕКЛАМА
Крім того, необхідно надати копію паспорта або посвідчення особи та ідентифікаційний код.
Якщо ваш рахунок вже заблоковано, вам слід звернутися до банку з комплектом документів, включаючи квитанцію про переказ коштів.
В середньому обмеження знімаються протягом 24 годин у робочі дні.
РЕКЛАМА
Нагадуємо, що з 1 червня клієнти в Україні можуть переказувати до 100 000 гривень на місяць на картку без необхідності офіційного підтвердження доходів. Це обмеження поширюється на клієнтів банків, віднесених до категорії середнього та низького ризику.
Для клієнтів, які вважаються високоризикованим, поріг залишається на рівні 50 000 гривень.
Ці ліміти не стосуються переказів між рахунками одного клієнта в одному банку. Ви також можете надсилати гроші своїм найближчим родичам понад ліміт, але лише за наявності документального підтвердження родинних зв'язків.
Важливо зазначити, що ці обмеження застосовуватимуться не лише до P2P-переказів, але й до транзакцій, що здійснюються через IBAN (міжнародний стандарт номера банківського рахунку).
РЕКЛАМА
Після запровадження обмежень на грошові перекази з картки на картку в Україні, навіть особи, які продають вживані товари онлайн, ризикують бути заблокованими. Прочитайте нашу статтю, щоб дізнатися, як уникнути перевірки податкових органів під час продажу вживаних товарів онлайн.