В Україні посилили контроль за банківськими транзакціями з карток, із задоволенням повідомивши співвітчизників, що тепер їхні грошові перекази стали більш захищеними.
ВІДЕО ДНЯ
Водночас, найбільша сума вихідних транзакцій не повинна перевищувати 100 тисяч гривень, хоча клієнти з підтвердженими законними прибутками можуть добитися зняття цих лімітів. Про правила та способи обходу обмежень пишуть «Економічні новини» з посиланням на повідомлення НБУ.
Видання нагадує, що ліміти на P2P-транзакції, тобто перекази між картками, були запроваджені згідно з Меморандумом, який українські банки уклали з НБУ. Головна ціль — нагляд держави за фінансовими потоками та скорочення обсягу тіньових угод. Для клієнтів із високим ступенем ризику місячний ліміт на транзакції визначено у 50 тисяч гривень, для середнього та низького ступеня — спочатку 150 тисяч, а з 1 червня 2025 року — 100 тисяч. Обмеження розповсюджуються як на транзакції з карток, так і на операції через реквізити IBAN.
Разом з тим, клієнти, які отримують кошти офіційно та сплачують податки, можуть отримати збільшення ліміту. Зокрема, банки не встановлюють обмеження для зарплатних клієнтів, волонтерів і тих, хто підтвердив джерела надходження коштів. Для цього необхідно надати банку документи: довідки ОК-5 та ОК-7, податкові декларації, зарплатні відомості або довідку про волонтерську діяльність.
РЕКЛАМА
Попри це, практика показує, що системні негаразди існують. Клієнти нарікають на необґрунтоване блокування рахунків. Наприклад, клієнт ПриватБанку під іменем Arvid Kusnir повідомив, що банк заблокував усі його картки, через що він не може перерахувати гроші на картку дружини за кордоном. Він стверджує, що джерело його заробітної плати вже давно підтверджене, проте банк вимагає додаткове підтвердження законності доходів.
Також нагадаємо, що у деяких ситуаціях чоловік може постраждати і за «невинний» переказ грошей дружині.
РЕКЛАМА
Джерело