З чим боремось, тим і заробляємо. Родина беззмінного вже 10 років голови Державної служби фінансового моніторингу Ігоря Черкаського отримує нелегальні надприбутки у десятки мільйонів гривень щорічно, «прокачуючи» їх через ФОП і не привертаючи до цього особливої уваги правоохоронців. Мільйонні статки, автопарки дорогих елітних автомобілів, колекції творів мистецтва при заробітній платі у декілька десятків тисяч гривень на місяць — перший дзвоник, який вже багато років сигналізує антикорупційним органам, що тут необхідна перевірка.
Як голова Держфінмону Черкаський «нажив» цілий автопарк та гори готівки
Розглядаючи офіційну декларацію Ігоря Черкаського, можна помітити деякі парадокси. Людина, яка керує фінансовим моніторингом країни, зробила все, щоб ускладнити перевірку її майнового стану. Здавалося б, саме фінансовий розвідник має бути максимально прозорим у своїх фінансових операціях. Однак, в деклараціях Черкаського є безліч моментів, які залишаються без пояснень.
Так, наприклад, вартість автопарку з шести елітних автомобілів, придбаних на дружину, не вказана. Йдеться про Mercedes-Benz R 350 2005 року, Mercedes-Benz S 500 2006 року, Lincoln Navigator 2007 року, Maserati Quattroporte 2008 року, Infiniti QX 56 2010 року та Mercedes-Benz G 63 AMG 2012 року. Всі ці автомобілі були придбані новими з салону, що означає, що їхня загальна вартість може сягати кількох сотень тисяч доларів. Однак ці цифри не зазначені в декларації.
Також залишається загадкою, скільки саме коштували 38 картин, придбаних Черкаським. В декларації ці картини є, але їхня вартість не вказана. Можливо, це було просто забуто, але не можемо не звернути увагу на таку дивну нестабільність у поданні фінансових даних.
Що стосується готівки, яку зберігає дружина Черкаського, Наталія Черкаська, то її сума взагалі не вказана. У декларації зазначено, що “член сім’ї не надав інформацію” про ці кошти. Це знову ж таки дуже зручний спосіб не розголошувати важливі деталі про фінансові активи.
Все це разом створює враження, що у родини Черкаських є неабиякі інструменти для приховування своїх реальних статків, і багато запитань залишаються без відповіді.
Окрім того, згідно останньої декларації за 2023 рік, родина Черкаського має земельну ділянку у 1356 квадратів та будинок 544 квадратних метри у селищі Козин під Києвом, дві квартири та гараж в Києві. Голова Держфінмону також володіє супердорогим годинником Audemars Piguet, і також не зазначає його вартості на момент придбання (а його вартість може бути від декількох сотень тисяч гривень до 20 млн гривень в залежності від моделі). Декларує родина Черкаського і багатомільйонні заощадження: 480 тисяч доларів та 148 тисяч євро готівкових коштів, та ще декілька тисяч доларів, євро та гривень на банківських рахунках Черкаського та його дружини.
Як Наталія Черкаська заробляє мільйони на консультаціях
Аналізуючи декларації Ігоря Черкаського за останні 8 років, можна зробити висновок, що основним джерелом доходів його родини є діяльність його дружини, Наталії Черкаської. Зарплата самого Черкаського за останні два роки становила трохи більше 100 тисяч гривень на місяць. Однак, наприклад, у 2015 році його зарплата була значно нижчою — лише 9 500 гривень на місяць. Натомість його дружина в тому ж році отримала дохід від підприємницької діяльності у вигляді ФОП на суму 10 059 969 гривень (приблизно 470 000 доларів США).
При цьому дружина Черкаського увесь цей час встигає ще працювати в страховій компанії «Уніка», де має символічну у порівнянні заробітну плату на рівні 8-10 тисяч гривень на місяць. Хоча, скоріш за все, не заради зарплати вона там оформлена (і не факт, що реально працює, про що пізніше), а, як варіант, для того, аби виплачувати собі та своєму чоловіку страхові виплати. Як це було, наприклад, в 2016 році, коли СК «Уніка» виплатила Ігорю Черкаському щедрі 1 млн 806 тисяч 290 гривень, а його дружині, своїй співробітниці — ще 250 тисяч грн. При цьому жодних видатків на страхування в декларації Черкаського за 2016 рік не вказано.
Основний вид діяльності ФОП Наталії Черкаської — консультування з питань комерційної діяльності та управління. Відповідно до даних, доходи її ФОП у 2016-2018 роках становили близько 5 мільйонів гривень на рік, що є максимальною сумою для єдиного податку 3-ї групи. У 2019 році сума доходів знизилася до 1 мільйона гривень, але з 2020 року почалося різке зростання: доходи становили 6,4 мільйона гривень, а до 2023 року цей показник зріс до 8,4 мільйона гривень.
Кого саме консультує дружина голови Держфінмоніторингу і співробітниця страхової компанії на такі значні суми, — залишається загадкою. В інтернеті немає жодної згадки про її послуги, реклами чи клієнтів. Це ставить під сумнів реальність її підприємницької діяльності. Особливо, враховуючи той факт, що з початку 2022 року Наталія Черкаська більшість часу проводить вдома в селищі Козин, не має постійного робочого місця в офісі, спілкується переважно з обслуговуючим персоналом і регулярно відвідує салони краси Le Blanc та Kika-style. Такий спосіб життя дружини Черкаського надає враження, що її бізнесова активність є мінімальною або взагалі відсутньою, що ставить під сумнів правомірність її заробітку на рівні понад 200 000 доларів США на рік.
Як родина Ігоря Черкаського відмиває гроші через ФОП
Схожа історія з дітьми голового фінансового розвідника України. Марія та Григорій Черкаські оформлені як ФОП 3 групи у 2015 та 2016 роках відповідно і зареєстровані за однією адресою з матір’ю. Основний вид їхньої діяльності — діяльність страхових агентів і брокерів. І, що характерно, не встигнувши відкритись, підприємці Черкаські одразу ж починають стабільно з року в рік отримувати прибутки у мільйони гривень.
Загалом в період 2015-2023 років через ФОП Марії Черкаської пройшло 47,1 млн грн (приблизно 1,78 млн доларів США). А ФОП Григорія Черкаського за останні 8 років заробив 35,5 млн грн, тобто 1,25 млн доларів.
Як і їхня матір, ні Марія, ні Григорій Черкаські не згадуються в мережі як бізнесмени, або фахівці галузі страхування — жодних згадок в мережі їхніх імен як страхових агентів чи брокерів. Сина голови Держфінмоніторингу ЗМІ згадують лише в одному контексті — як бойфренда співачки Даші Астаф’євої. Згідно даних застосунку GetContact, саме як її хлопець, а не страховий брокер, Григорій Черкаський підписаний в телефонних книжках абонентів.
Все це знову вказує на фіктивність підприємницької діяльності родини Черкаських та більше схоже на процес легалізації незаконних прибутків, що за дев’ять років перевищили 3 мільйони доларів США.
Ймовірно, що обсяг “лівих” грошей з часом збільшувався, і тому ФОП дружини та дітей стало замало для їх відмивання. Саме тому до цієї схеми був залучений і батько Ігоря Черкаського, Борис Черкаський, як ФОП, оформлений на таку ж діяльність, як і його невістка — консультування з питань комерційної діяльності та управління. Варто зазначити, що всі ФОП родини Черкаських зареєстровані на один і той самий номер телефону +380674****3, що належить Оксані Михайлівні Красюк, яка асоціюється з роботою в страховій компанії «Уніка». Цей номер також використовується для реєстрації ще двох ФОП — Соломикіної Христини Михайлівни та Кабанця Костянтина Павловича. Імовірно, вони також можуть бути задіяні в схемі відмивання грошей, що організована Ігорем Черкаським.
Страхова компанія «Уніка», яка раніше була відома під назвою «Кредо-класік», має тісний зв’язок із родиною Ігоря Черкаського. З 1997 по 2000 рік він обіймав посаду віце-президента цієї компанії, а з 2001 по 2002 рік був головою Ради директорів. Ймовірно, саме в цей період Черкаський започаткував схему відмивання коштів через родинні ФОП, залучивши до схеми свою довірену особу — Оксану Красюк, працівницю «Кредо-класик». Це також співпало з появою перших ФОП, оформлених на його дружину та батька, у 2002 році.
З 2015 року, після повернення Черкаського на посаду голови Держфінмоніторингу, через «консультаційні» ФОП, оформлені на його дружину, доньку та сина, щорічно проходить від 15 до 20 млн грн. Ці кошти мають всі ознаки фіктивного підприємництва і можуть бути частиною схеми легалізації незаконно здобутих грошей. Лише за 2015 рік Наталія та Марія Черкаські провели через свої ФОП близько 1,15 млн доларів США.
Податкові «скрутки» та гроші Януковича: на що злочинно закриває очі Ігор Черкаський
Очевидно, що розібратись у джерелах надходжень коштів на рахунки ФОП членів родини голови Державної служби фінансового моніторингу України мають антикорупційні органи, зокрема НАБУ та Державне бюро розслідувань. Ймовірно, що протягом всіх цих років ФОПи родини Черкаських укладали фіктивні угоди з підставними фірмами, іншими ФОПами або фізичними особами на послуги консультування, що дозволяло легалізовувати кошти невідомого походження та переводити їх у власність родини Черкаських.
Що це за гроші? Не секрет, що українські корупціонери заробляють на тому, за що відповідальні чи з чим борються. Поліція продає не притягнення до кримінальної відповідальності, судді — потрібні судові рішення, лікарі — довідки, депутати місцевих рад — рішення про надання землі під забудову, чиновники заробляють на тендерах, отримуючи відкат за перемогу в торгах потрібної фірми.
Держфінмоніторинг є органом виконавчої влади, що слідкує за підозрілими фінансовими операціями та реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії відмиванню грошей, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. За окрему плату завжди можна закрити очі на певні операції та приховати від держави великі статки, які зароблені незаконно. Експерти Ради Європи з оцінки заходів протидії відмиванню коштів MONEYVAL не раз оцінювали роботу української фінансової розвідки під керівництвом Ігоря Черкаського як незадовільну.
«Україна часто нічого не робить з отриманою інформацією про фінансові оборудки та злочини, яка є в її урядових структурах, зокрема, у фінансової розвідки. Ця інформація не використовується як основа для кримінальних проваджень щодо відмивання коштів і не приводить до засудження тих, хто займається відмиванням грошей, та конфіскації їхніх злочинно здобутих активів. Як результат в Україні надзвичайно мало вироків судів за статтею 209 Кримінального кодексу про легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом», — йдеться у звітах MONEYVAL щодо України.
Як один з найякравіших прикладів приводиться розтрата грошей режиму Януковича. Майже 1,5 мільярда доларів оточення Віктора Януковича були конфісковані в рамках вироку Краматорського міського суду Донецької області, винесеного Аркадію Кашкіну, соратнику олігарха Сергія Курченка, екс-директору його компанії «Газ України-2020». Гроші були заблоковані Держфінмоніторингом ще в 2015 році на рахунках в Ощадбанку і Приватбанку. Значна їх частина — це облігації внутрішньої держпозики компанії Wonderbliss Ltd.
У 2017 році детективи Національного антикорупційного бюро почали розслідування за фактом ймовірного пособництва керівника Держслужби фінансового моніторингу Ігоря Черкаського у розтраті цих облігацій на суму 1,5 мільярда доларів, вилучених за процедурою спецконфіскації. Але на тому все і закінчилось — слідство доволі швидко зійшло на нівець, і де ці гроші тепер — знає, мабуть, лише Ігор Черкаський.
Ще більших збитків, що сягнули космічних 79 млрд грн, держава зазнала через злочинну бездіяльність Держфінмоніторингу у 2019 році. Саме тоді Спеціалізована антикорупційна прокуратура виявила злочинне угруповання, яке займалося скручуванням ПДВ за допомогою конвертаційних центрів та отримувало незаконні відшкодування цього податку.
«Голова Держфінмоніторингу Ігор Черкаський, разом з деякими керівниками регіональних підрозділів ДФС України та співробітниками Міністерства фінансів, зловживаючи своїм службовим становищем та всупереч інтересам держави, з початку 2019 року свідомо не вживали необхідних заходів для припинення діяльності так званих «конвертаційних центрів». Це призвело до збитків державного бюджету на суму понад 79 млрд грн», — йдеться у преамбулі до відкритого кримінального провадження №42020000000000953, яке було розпочато у травні 2020 року.
За наявними даними у схемі було задіяно близько 550 транзитно-конвертаційних центрів по всій Україні, які забезпечили підприємствам реального сектору економіки виведення бюджетних коштів за рахунок незаконного відшкодування ПДВ. Як зазначали ЗМІ, до цієї схеми разом з Черкаським міг бути залучений також віце-прем’єр-міністр Олексій Любченко, який на той момент був головою Державної податкової служби України.
Згідно з інформацією, Любченко був одним із авторів механізму податкових «скруток» ще за часів прем’єрства Миколи Азарова, коли мільярди гривень витікали в тіньову економіку через використання фіктивного ПДВ-кредиту та реальних зобов’язань з ПДВ, які «не помічала» служба фінмоніторингу. Коли Ігор Черкаський повернувся до Держфінмоніторингу в 2014 році, за чутками, він встановив ставку в 1% для тих, кого «не бачить» — від обналу до «скруток», від банківських операцій до експортно-імпортних схем. У 2020 році саме тоді Любченко та Черкаський «зійшлися» в синхронних оборудках зі «скрутками». І саме в цей період доходи ФОП дружини Черкаського різко зросли.
Яку частину свого життя приховав зі своєї біографії Ігор Черкаський
Ігор Черкаський — беззмінний голова Державної служби фінансового моніторингу України вже майже 10 років. До того він перебував на цій посаді з 2008 по 2010 роки. Зрозуміло, що аби займатись тим, чим він займається на своїй посаді, і при цьому залишатись на ній багато років, обходячи всі відкриті щодо нього кримінальні провадження і не привертаючи уваги правоохоронців до неймовірного збагачення його родини, в нього мають будуть непогані зв’язки у вищому істеблишменті країни. Хто ці люди, які привели його до керівництва фінансовою розвідкою та, імовірно, продовжують «прикривати», можна дізнатись з його біографії.
А біографія в Черкаського більш, ніж цікава. Одразу слід зазначити, що Ігор Черкаський приховує не лише дані в своїй декларації, а й факти своєї біографії. Перша згадка його трудового шляху в його офіційній біографії на сайті Держфінмону — це одразу посада віце-президента ЗАТ «Страхова компанія «Кредо-Класік» (та, що надалі стала «Унікою»), яку він посів у 1997 році у віці 27 років. Чим він займався до того часу — таємниця, яку йому успішно вдалось «стерти» з будь-яких джерел.
Де навчався Черкаський? Жодної згадки. Скромно вказується лише, що він має економічну та юридичну освіту. Але чи правда це, коли немає жодних даних, в яких навчальних закладах він їх здобував? Чи не схоже це на відому історію з «психіатром» Спартаком Суботою, який, як виявилось, не мав чим підтвердити свої слова, що має відповідну освіту.
Єдина згадка, що є в мережі, вказує, що в 2012 році Черкаський отримав ступінь доктора економічних наук в Київському національному економічному університеті імені Вадима Гетьмана. Старі дописи у ЗМІ містять інформацію про те, що станом на 1990 рік Черкаський навчався у військовому навчальному закладі. Аж ніяк не в економічному чи юридичному. В цей час його батько Борис Черкаський обіймав скромну посаду різноробочого в Інституті матеріалознавства, з якого звільнився в 1991 році.
І ось родина різноробочого та його сина-студента починає активно скуповувати автомобілі, починаючи з 1990 року. Згідно з даними з баз, у 1990 році вони придбали ВАЗ 2106, потім ще один ВАЗ, а вже в 1992-му — Peugeot та MERCEDES-BENZ 500. У 1995 році – MERCEDES-BENZ 420. У 1997 році Ігор Черкаський вже володіє FORD Expedition, а через рік – ще один Mercedes та Lincoln. Відзначимо, що у важкі для країни 90-ті роки далеко не кожен кримінальний авторитет міг дозволити собі такий автопарк. Усі ці машини — нові, коштували десятки тисяч доларів, і це в період, коли 90% населення не мало навіть уявлення про долари.
Звідки ж гроші? Декілька журналістських дописів свідчать про те, що Ігор Черкаський та його батько у 90-ті роки були пов’язані з організованим злочинним угрупуванням Авдишева та займались збутом зброї. А їхніми партнерами по торгівлі зброєю, згідно з наявною інформацією, виступали люди, які згодом склали оточення керівників військової розвідки України Ігоря Смешка та Олександра Галаки. Також, зазначається, що Борис Черкаський був партнером по «зброярному бізнесу» екс-гендиректора державного концерну Укрспецекспорт Сергія Бондарчука. Їхній зв’язок підтверджується фактом того, що в подальшому, в 2002 році, Борис Черкаський та Сергій Бондарчук разом заснували громадську організацію «Товариство індивідуальних забудовників «Золоті ворота» в Козині.
Вірогідно, саме досвід у торгівлі зброєю і вивів Ігоря Черкаського в його молоді роки на посаду віце-президента ЗАТ «Страхова компанія «Кредо-Класік». В структуру цієї компанії входила ще одна — страхова компанія ЗАТ «Страхове товариство правоохоронних органів та військових формувань «Україна». Її засновниками окрім «Кредо-класік» виступав банк «Україна», адвокатська фірма «Кайрос» та «Всеукраїнський фонд правоохоронних органiв та вiйськових формувань «Україна». Директором у цьому фонді вважався відправлений у 1994 році у відставку міністр внутрішніх справ Андрій Василишин, а засновниками – (увага!) дитячий садок «Казка» з Чернівецької області та Служба безпеки України. За наявними даними, страхова компанія «Україна» займалась відмиванням грошей від сумнівних операцій зі зброєю під прикриттям страхування співробітників міліції, СБУ та військовослужбовців.
Як Ігор Черкаський отримав квиток у владу від Медведчука та Турчинова
Ще один прихований з офіційної біографії Ігоря Черкаського факт: в 1999 році він став співзасновником ВАТ «МК Інвест». Разом з ним засновниками цієї фірми виступили Іван Фурсін, Сергій Святко, В’ячеслав Авраменко, Ростислав Шіллер, які за інформацією ЗМІ, є однокурсниками Сергія Льовочкіна, екс-голови Адміністрації президента Віктора Януковича. Фурсін відомий як співзасновник «РосУкрЕнерго» разом із олігархом Дмитром Фірташем, а Шіллер відомий обкраданням «Ощадбанку», з якого він переводив гроші до кишенькового оборонного банку «Укрспецімпексбанк».
Достеменно невідомо, хто і як звів «молодий талант» по торгівлі зброєю та відмиванню коштів з на той момент головою Адміністрації президента Кучми Віктором Медведчуком, але саме з його подачі в 2002 році Ігоря Черкаського призначили головою новоствореного відділу при Адміністрації Президента, до якого передали функції контролю за військово-технічним співробітництвом України з іноземними державами. Так Черкаський зблизився з бізнес-інтересами Медведчука: його батько Борис Черкаський у 2004 році увійшов до складу засновників ТОВ «Фармед» разом із Володимиром Пачківим, братом керівника апарату Медведчука Ігоря Пачківа. На сьогодні діяльність цієї компанії, яка займалась (нічого нового) консультуванням з питань комерційної діяльності й керування, припинена з поміткою «компанія мала власників з російської федерації».
А далі все, як за звичним сценарієм: той, хто досяг успіху в 90-х, рано чи пізно переходить у політику. Ігор Черкаський став депутатом Київської міської ради, увійшовши до комітету з політики військово-технічного співробітництва та експортного контролю, а згодом пройшов до Верховної Ради України як кандидат від Блоку Юлії Тимошенко. У 2008 році його призначили головою комітету фінансового моніторингу, і саме тоді Черкаський зблизився з Олександром Турчиновим, на той час віце-прем’єром Кабміну Тимошенко. Завдяки Турчинову Черкаського вперше призначили головою Держфінмоніторингу.
Саме тоді Черкаський став прикриттям схем Турчинова з розкрадання коштів державного бюджету. Розкрадання відбувалося через фірми-«прокладки», на які підконтрольний Черкаському фінмоніторинг не звертав увагу. Суть схеми полягала в тому, що ці фірми, попрацювавши кілька місяців, закривалися, а на їх місце відкривалися нові. Порушення ставали помітними тільки після закриття фірм. Окрім того, навесні 2009 року Черкаському приписували участь у організованій схемі екс-нардепа Олександра Шепелєва, яка включала розкрадання понад 220 млн гривень з банку «Родовід» та 315,3 млн гривень рефінансування Національного банку.
Після зміни влади в 2010 році Черкаський втратив свою посаду. Офіційно він провів чотири роки, очолюючи громадську організацію «Фундація правових ініціатив». Але вже у березні 2014 року, після втечі Януковича та призначення Олександра Турчинова виконуючим обов’язки президента, Черкаський повернув свою посаду головного фінансового розвідника.
Це випадок, коли людина з необхідними для великої політики якостями може бути корисною для будь-якої політичної сили в різні часи: від Кучми-Медведчука, Тимошенко-Турчинова до Володимира Зеленського, для якого особистість Ігоря Черкаського з його досвідом цілком підходить. Така ситуація влаштувала Зеленського настільки, що 15 липня 2019 року він включив Черкаського до складу Ради національної безпеки та оборони України, а 1 червня 2020 року — до складу Національної ради з питань антикорупційної політики.
Довідка про фінансовий моніторинг (Ігор Черкаський — беззмінний голова Державної служби фінансового моніторингу України)
Фінансовий моніторинг – це система заходів, спрямованих на виявлення та запобігання незаконним фінансовим операціям, таким як відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.
Навіщо потрібен фінансовий моніторинг?
- Захист фінансової системи: Фінансовий моніторинг допомагає зберегти цілісність фінансової системи, запобігаючи її використанню для незаконних цілей.
- Боротьба з організованою злочинністю: Завдяки фінансовому моніторингу правоохоронні органи можуть виявляти та розслідувати злочинні схеми, що пов’язані з відмиванням грошей.
- Зміцнення міжнародного співробітництва: Фінансовий моніторинг є важливим інструментом міжнародного співробітництва у боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Хто здійснює фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг здійснюють суб’єкти первинного фінансового моніторингу (СПФМ), до яких належать:
- Банки
- Небанківські фінансові установи
- Обмінні пункти
- Ломбарди
- Юридичні фірми
- Нотаріуси
- Агенти з нерухомості та інші
Ці суб’єкти зобов’язані ідентифікувати своїх клієнтів, відстежувати їхні фінансові операції та повідомляти про підозрілі операції до державних органів.
Які операції підлягають фінансовому моніторингу?
Під фінансовий моніторинг підпадають різноманітні операції, зокрема:
- Готівкові операції, що перевищують встановлені ліміти
- Перекази коштів за кордон
- Операції з нерухомістю
- Операції з цінними паперами
- Операції, пов’язані з купівлею дорогоцінних металів та коштовностей
Що таке підозріла фінансова операція?
Підозріла фінансова операція – це будь-яка операція, яка за своїми ознаками не відповідає звичайній діяльності клієнта або має ознаки, що вказують на можливість використання фінансової системи для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму.
Які наслідки порушення вимог фінансового моніторингу?
Порушення вимог фінансового моніторингу тягне за собою адміністративну та кримінальну відповідальність.
Важливо розуміти:
- Фінансовий моніторинг не є перешкодою для законної діяльності. Його мета – захистити фінансову систему від зловживань.
- Кожен громадянин може внести свій вклад у боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, повідомляючи про підозрілі фінансові операції.