Банківська система України: динаміка роботи з політично значущими особами
За останні три роки спостерігається суттєве зростання кількості політично значущих осіб (PEP) у банківській системі України. Якщо у 2023 році їх було близько 80 тисяч, то станом на 2026 рік ця цифра сягнула приблизно 150 тисяч. Про це повідомив голова Національного банку України Андрій Пишний в інтерв’ю для подкасту «Слідкуй за грошима».
Водночас, відзначається значне зниження частки PEP, яких банки відносять до категорії високого ризику. Якщо у 2023 році цей показник становив майже 67%, то у 2026 році він знизився до трохи більше ніж 38%. Це означає, що попри збільшення загальної кількості політично значущих клієнтів, банки успішніше управляють ризиками, пов’язаними з цією категорією.
За словами Андрія Пишного, протягом згаданого періоду Національний банк України отримав 61 офіційну скаргу від політично значущих осіб. З них десять стосувалися відмови банків у наданні послуг. Це свідчить про активну взаємодію цієї групи клієнтів із банківським сектором та важливість дотримання процедур фінансового моніторингу.
Нагадаймо, що в Україні тривають обговорення щодо законопроєктів, необхідних для приєднання до єдиної платіжної зони євро (SEPA). Прихильники цієї ініціативи прогнозують значну економію на банківських комісіях для громадян та бізнесу. Водночас, опоненти висловлюють побоювання щодо можливого посилення фінансового контролю. Ухвалення цих законодавчих змін є одним із кроків, спрямованих на виконання міжнародних зобов’язань України.
Дізнатися більше на: glavcom.ua