25 провідних українських банків підписали меморандум щодо посилення фінансового контролю.
Банки обмежать суми переказів для ФОП
Серед них “ПриватБанк”, “Укргазбанк”, “ПУМБ” та “Новапей”. Обмеження вводитимуться поетапно, починаючи з осені 2026 року.
Етапи впровадження та нові ліміти
Етап І (з 1 вересня 2026 року):
- ФОП 1-ї групи: ліміт до 600 тис. грн на місяць.
- ФОП 2-ї та 3-ї груп: ліміт до 3 млн грн на місяць.
Етап ІІ (з 1 грудня 2026 року) — посилення обмежень:
- ФОП 1-ї групи: ліміт знижується до 400 тис. грн на місяць.
- ФОП 2–3-ї груп: ліміт знижується до 1 млн грн на місяць.
Кого це стосується насамперед?
- ФОП, які лише розпочали діяльність.
- рахунки, за якими тривалий час не було руху коштів, але які раптово активізувалися.
- компанії, чиї операції мають ознаки нетипових або підозрілих з точки зору фінмоніторингу.
Мета нововведень
Банківська спільнота прагне мінімізувати використання ФОП у схемах з “обналу” та використання так званих “дропів” (підставних осіб). Це частина загальної стратегії з детінізації економіки та приведення українського банківського сектору до стандартів ЄС.
Інформація підготовлена на основі матеріалів: redpost.com.ua