Відмивання нелегальних прибутків через банківські карткові рахунки так званих «дропів» вже давно викликає занепокоєння в НБУ, який ще навесні повідомляв про задум створити спеціалізований перелік. І ось, через 5 місяців, проєкт закону про заснування такого реєстру може бути розглянутий у парламенті.
ВІДЕО ДНЯ
Про це у своєму Telegram-каналі написав голова Комітету ВРУ з питань фінансів, оподаткування та митної політики Данило Гетманцев. З його слів, Національний банк звернувся до Комітету стосовно внесення змін до законодавства про створення списку дропів, і відповідний законопроєкт буде представлено в парламенті найближчим часом.
«Чому боротьба зі схемами, де застосовують дропів, надзвичайно важлива? Оскільки, окрім інших видів злочинних дій, їх використовують для нелегальної торгівлі наркотиками та підтримки тероризму. Тому ми повинні знищити ці схеми та звести до мінімуму шанси їх відновлення», — так посадовець роз’яснює важливість прийняття майбутнього законодавчого акту.
Також депутат підкреслює, що коли хтось звертається до власника банківської картки та пропонує йому її «позичити», власник мусить усвідомлювати, що йдеться точно не про легальні дії.
РЕКЛАМА
«Повторю ще раз: ніколи і нікому не передавайте свою картку особисто, або інформацію для доступу до неї. Ви ніколи не отримаєте від цього більше, ніж втратите. Внесення до реєстру дропів, обмеження можливості проведення фінансових операцій — все це не варте тих коштів, які вам обіцяють аферисти», — акцентував Данило Гетманцев.
Разом з тим, у банках рекомендують, як зробити так, щоб вас не вважали дропом:
- заздалегідь потурбуватися про документальне підтвердження прибутків;
- оптимізувати обсяг рахунків (не слід відкривати зайву кількість рахунків, щоб уникнути застосування лімітів, натомість слід подбати про закриття «пустих» / неактивних рахунків);
- налаштування автоматичних оплат у мобільних додатках, в особистих кабінетах (наприклад, при сплаті комунальних послуг, передплат на електронні сервіси, як-от на онлайн-медіа);
- використовувати електронні інструменти оплати (застосунок «Дія», електронний кабінет платника податків тощо).
Слід зазначити, що у найгіршому для дропа випадку може йтися не про обмеження можливості здійснення грошових операцій, а навіть про ув’язнення на 12 років.
РЕКЛАМА
Джерело