Національний банк України (НБУ) отримав право проводити позапланові виїзні перевірки на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг. Це стане можливим за зверненням або дорученням державного органу у випадках, передбачених законом.
Регулятор також розширив перелік підстав для відкликання ліцензії у фінансової компанії або ломбарду. Тепер ризикова діяльність, що загрожує інтересам клієнтів чи кредиторів, є підставою для такого рішення.
Крім того, запроваджено штраф для фінансових компаній за порушення вимог щодо суміщення діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом. Його розмір варіюватиметься від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених на 1 січня року, в якому ухвалюється рішення про штраф.
До звіту про перевірку зможуть включати обставини, які можуть стати підставою для застосування заходів впливу. Це стосується ситуацій, коли такі обставини не були зафіксовані в довідці про перевірку, але виявлені під час додаткового аналізу зібраної інформації. У такому випадку учасник ринку матиме право надати пояснення або заперечення з документальним підтвердженням.
Строк підготовки звіту за результатами інспекційної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг подовжено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Зміни також регулюють порядок перегляду професійного судження НБУ під час виїзних перевірок. Якщо учасник ринку не згоден із таким судженням, він має 15 робочих днів із дня отримання довідки для подання заяви про його перегляд. Профільний комітет регулятора матиме ще 15 робочих днів для ухвалення рішення.
Адміністративні провадження щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набуття чинності цією постановою, завершуватимуться вже за новими правилами.
Зміни затверджено постановою правління НБУ №96, яка набула чинності 28 серпня 2026 року.