З 1 червня в Україні посилюються критерії для переказів коштів з картки на картку. Відповідно, за відсутності підтверджених джерел доходу максимальний ліміт переказу зменшиться на 50 000 гривень, встановивши його на рівні 100 000 гривень.
Наразі численні банки накладають обмеження на клієнтів, якщо виявляють нетипову активність на карткових рахунках або перевищують встановлений ліміт переказів. У таких випадках фінансова установа може тимчасово призупинити доступ до сумнівного рахунку. Щоб запобігти цьому, доцільно утримуватися від використання карток для транзакцій, що відрізняються від їхнього цільового призначення або призначених кодів транзакцій. Марина Павленко, провідний експерт з фінансового моніторингу банку «Глобус», у своїй заяві для OBOZ.UA зазначила, що це явище називається неправильним кодуванням.
Крім того, вкрай важливо уникати використання банківської картки для незаконної діяльності, особливо участі в схемах крадіжки коштів, де шахраї отримують доступ до рахунків в обмін на грошову вигоду.
Крім того, як наголосив Павленко, дотримання інших рекомендацій є надзвичайно важливим, зокрема:
- Перевірте вебсайт вашого банку на наявність останніх обмежень та нормативних вимог. Це допоможе запобігти проблемам із переказами.
- Під час відкриття рахунку важливо чітко вказати мету ваших банківських відносин, надати детальну інформацію щодо очікуваних фінансових операцій та вказати послуги, які вам знадобляться.
Читайте також: Вкладники без грошей: один з українських банків згортає свою діяльність та припиняє виплати клієнтам
«Вкрай важливо бути прозорим щодо своїх доходів та максимальних очікуваних щомісячних внесків на рахунок. Чим чеснішими ви будете в управлінні рахунком, тим менша ймовірність його блокування», – наголошує банкір.
Під час відкриття рахунку необхідно повністю виконати всі банківські запити та, за потреби, подати додаткові документи.
«Поширений сценарій: клієнтка прагне відкрити рахунок без особистого доходу, але її чоловік має намір щомісяця переказувати гроші на її картку. У цій ситуації важливо уточнити призначення рахунку, надати підтверджуючі документи та вказати щомісячні суми переказів залежно від доходу чоловіка», – пояснила Павленко.
Що робити, якщо ваш обліковий запис заблоковано
Якщо ваш рахунок заблоковано, першим кроком є звернення до вашого банку. За словами банкіра, представники установи нададуть вам інструкції щодо подальших кроків.
Вона також зазначила, що у переважній більшості випадків, близько 90%, проблему можна швидко вирішити з мінімальними наслідками для клієнта.
«У більшості випадків, після надання пояснень та необхідних документів, доступ клієнта до рахунку відновлюється. Якщо надана інформація є неадекватною або не пояснює характер транзакцій, клієнту, ймовірно, доведеться змінити банківську установу», – заявив Павленко.
Нагадуємо, що раніше ми повідомляли вам про те, які банкноти гривні можуть не приймати в банках та магазинах.