Хоча НБУ не продовжив ліміти на карткові перекази з 1 квітня, банки зберегли власні внутрішні обмеження. Тим не менш, Національний регулятор вирішив продовжувати та посилювати свої зусилля проти незаконного відмивання грошей через так звані «дропи» – фізичних осіб, чиї карткові рахунки використовуються для переказу незаконних доходів або ухилення від оподаткування.
ВІДЕО ДНЯ
Про це розповів заступник голови Національного банку України Дмитро Олійник під час обговорення з «Новим часом». Він зазначив, що Національний банк України формулює законодавчу пропозицію щодо платіжної дисципліни, метою якої є створення «чорного списку» клієнтів банків.
Цей список міститиме громадян України, які дозволили використовувати свої банківські рахунки для незаконної діяльності, зокрема відмивання грошей. Фінансові операції за участю осіб із цього списку будуть обмежені. Національний банк контролюватиме ведення цього реєстру, а дані надаватимуться постачальниками платіжних послуг та банками.
Згідно з запропонованим законодавством, реєстр охоплюватиме не лише осіб, які опинилися у складних обставинах, а й тих, хто свідомо продав персональні дані або використав свої картки в шахрайській діяльності. Це може негативно вплинути на їхні майбутні перспективи працевлаштування та здатність отримувати позики.
РЕКЛАМА
Раніше Дмитро Олійник зазначав, що після запровадження обмежень на перекази з картки на картку загальний обсяг знизився з 250 млрд гривень до 170 млрд гривень на місяць. Це стосується переказів від клієнтів, які не змогли уточнити мету транзакції та походження коштів. Загалом, банкіри оцінюють, що до 7% карткових переказів можуть бути використані саме для «скидання коштів».
РЕКЛАМА
Джерело