Користувачі банківських послуг можуть зіткнутися з такою проблемою, як зупинення дії платіжних карток. Як правило, це зумовлено незвичною активністю по рахунку, перебільшенням лімітів на грошові перекази або ж у випадку, якщо банківська установа ідентифікує певний рахунок як сумнівний. Варто зазначити, нещодавно НБУ звертався до Верховної Ради з ініціативою розробки законопроєкту про створення реєстру «дропів» — осіб, які надають доступ до своїх рахунків для відмивання коштів, здобутих незаконним шляхом.
ВІДЕО ДНЯ
У той же час, видання «Телеграф» повідомляє, що банки посилили контроль за рахунками та фінансовими операціями українців, внаслідок чого почастішали випадки блокування рахунків.
«Головними причинами блокування є незасвідчене походження грошових коштів, невідповідність операцій фінансовому профілю клієнта, регулярні надходження від великої кількості різних відправників, що банки трактують як підприємницьку діяльність без оформлення. Також можна додати операції, які мають ознаки криптоактивів, а ще великі одноразові надходження готівкових грошей без попередньої історії аналогічних операцій», — підкреслив у коментарі виданню керівник практики податкового права юридичної фірми «Ілляшев та Партнери» Іван Маринюк.
Читайте також: Що слід робити, якщо вам заблокували рахунок через порушення банківських переказів: поради банкіра
РЕКЛАМА
Розбіжність операцій профілю клієнта визначається з огляду на інформацію, яку при відкритті рахунку людина надавала банку, вказуючи орієнтовну суму, яка може поступати на рахунок впродовж місяця. Якщо в певний момент клієнт починає отримувати відчутно більші суми, це може стати причиною для підвищеної уваги до його рахунку.
Підозрілими операціями можуть вважатися численні перекази від різних людей, навіть незначні. Це дасть банку підставу вважати, що особа займається підприємницькою діяльністю, яка має проводитися через рахунки ФОП. До цієї ж категорії відносять і підозри у проведенні операцій з криптовалютою. Спричинить занепокоєння банку й часте зняття готівки з рахунку.
Про те, що слід робити у випадку, якщо банк заблокував картку людини, яка в цей час перебувала за кордоном, читайте на нашому сайті.
РЕКЛАМА
Фото Pixabay