Національний банк України (НБУ) виявив значний масив раніше невідомих конфіденційних протоколів колегіальних органів Сенс Банку (раніше – Альфа Банк) під час другої інспекційної перевірки, завершеної у квітні 2025 року. Ці документи можуть стати вагомим доказом для України у міжнародному арбітражі, ініційованому підсанкційними ексвласниками банку.
«Аналіз значного масиву виявлених даних щодо непрозорої управлінської практики колишнього Альфа Банку, що застосовувалася починаючи щонайменше з 2013 року, досі триває і є важливою складовою матеріалів, які використовуються Міністерством юстиції України в підготовці до розгляду в міжнародному арбітражі», – йдеться у заяві правління Нацбанку.
Регулятор додав, що «подальший аналіз документів, виявлених під час перевірок НБУ, має доповнити позицію України в цьому спорі та враховуватиметься надалі в наглядових діях НБУ».
Стосовно поточних звинувачень на адресу Сенс Банку та НБУ, пов’язаних із матеріалами розслідування Національного антикорупційного бюро України (НАБУ) «Форест Гамп» про внесення застави за ексміністра енергетики та юстиції Германа Галущенка, НБУ вчергове заявив, що «діяв у межах наявної на кожному етапі інформації та відповідно до встановленої процедури з метою забезпечення доведеності та законності кожного свого рішення».
Задля максимально широкого та прозорого висвітлення справи НБУ ініціюватиме перед урядом та Міністерством фінансів розгляд питань щодо Сенс Банку на найближчому засіданні Ради з фінансової стабільності.
Крім того, НБУ очікує від уряду як акціонера невідкладних дій для відновлення повноцінної роботи органів управління Сенс Банку. «Насамперед доформування наглядової ради шляхом призначення представників держави та незалежних членів, відсторонення або в інший спосіб усунення працівників банку, що фігурують в оприлюдненій НАБУ інформації», – зазначив регулятор.
Він пояснив, що саме правомочна наглядова рада забезпечить подальше формування належного складу правління банку, здійснення стратегічного контролю за його діяльністю та виконання зобов’язань банку щодо його приватизації.
Напередодні Кабмін ввів до наглядової ради Сенс Банку представника від держави – ексдиректорку департаменту банківського нагляду НБУ Наталію Дегтярьову. З її призначенням кількість членів наглядової ради зросте до шести, що є мінімальною кількістю для її правомочності. Проте, призначення Дегтярьової ще має погодити Нацбанк.
Щодо міжнародного арбітражу, то 29 грудня 2023 року компанія ABH Holdings S.A. (ABHH) подала запит до Міжнародного центру з вирішення інвестиційних спорів (ICSID) на арбітраж та позовну заяву проти України на суму понад $1 млрд. ABHH вимагає повної компенсації за, на її думку, незаконну експропріацію Сенс Банку шляхом примусової націоналізації.
На середину 2023 року Сенс Банк посідав 11-те місце серед 65 банків України за розміром активів (приблизно 3,4% від активів усієї банківської системи, або 96,637 млрд грн). Банк було націоналізовано у 20-х числах липня того ж року за спеціально ухваленим законом як системно важливий банк із мажоритарними акціонерами з «Альфа-Груп», які потрапили під санкції. На середину 2026 року загальні активи банку зросли до 157,7 млрд грн, що становило 3,7% від загальних активів банківської системи, забезпечуючи йому 9-е місце на ринку.
Основними акціонерами ABHH є Михайло Фрідман (32,8632%), Петро Авен (12,4018%) та Андрій Косогов (40,9614%). Частки останніх потрапили під українські санкції. У квітні 2022 року НБУ призначив довіреною особою ексміністра фінансів Болгарії Сімеона Дянкова. Міноритарними акціонерами Сенс Банку до націоналізації були The Mark Foundation for Cancer Research (3,8736%) та італійський Unicredit s.p.a. (9,9%).
У червні 2023 року ABHH заявляв про досягнення домовленості щодо продажу 75,6% акцій Сенс Банку міжнародному інвестору за $1. Проте наприкінці вересня, після націоналізації, компанія заявила про ініціювання міжнародного арбітражу.
Після попереднього розслідування НАБУ щодо так званих «плівок Міндіча» у травні 2026 року ABHH заявив, що інформація правоохоронців начебто підтверджує версію ексвласників про те, що банк було націоналізовано для перетворення на «спеціалізований інструмент для підтримки та отримання прибутку від злочинної діяльності».
ABHH відкинув звинувачення НБУ щодо «подвійного обліку» та інших «фінансових гріхів» банку за часів його колишніх власників.
Згідно з матеріалами арбітражу, слухання мають розпочатися 30 листопада цього року в Стамбулі.