Національний банк України (НБУ) у липні застосував заходи впливу до двох банків та 19 небанківських фінансових установ. Причина — порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.
Зокрема, банк «Український капітал» оштрафували загалом на 42,5 млн грн, а Райффайзен Банк — на 16,1 млн грн.
Банк «Український капітал» отримав штраф у розмірі 40,5 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Національний банк вказав на недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, внутрішніх документах із питань фінмоніторингу, перевірці клієнтів, а також у наданні інформації та документів на запити інспекційної групи.
Ще 2 млн грн штрафу банк сплатить за порушення вимог валютного законодавства. Серед порушень: неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз і перевірка документів щодо валютних операцій та невиявлення їх індикаторів.
Крім того, банк «Український капітал» отримав два письмові застереження. Перше стосувалося додаткової перевірки клієнтів (або їх кінцевих бенефіціарів), які є політично значущими особами (PEP), автоматизації типових форм відповідей та даних в анкетах клієнтів. Друге застереження — щодо несвоєчасного подання статистичної звітності про валютні операції та наявності помилок у ній.
Райффайзен Банк оштрафовано на 16,1 млн грн за низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Йдеться про неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками під час використання інформаційних продуктів і технологій, несвоєчасне повідомлення про порогові фінансові операції та неналежне надання інформації й документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове застереження за недоліки під час перевірки клієнтів, які або їх кінцеві бенефіціари є PEP, у внутрішніх документах із питань фінмоніторингу та анкетах клієнтів. Також було виявлено, що банк не забезпечив передачу всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф — 799 тис. грн — отримало ТОВ «ФК «Гроувей». Причини: недоліки у внутрішніх документах, неналежна перевірка клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Нацбанку, а також помилки у статистичній звітності.
ТОВ «ФК «Кредіплюс» оштрафовано на 595 тис. грн. Штраф пов’язаний із недоліками у внутрішніх документах із фінмоніторингу, перевірці клієнтів, неповним наданням інформації Нацбанку та порушеннями під час формування статистичної звітності.
Штраф ТОВ «ФК «Форвард Фінанс» у 459 тис. грн стосується неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу, перевірки клієнтів і відповідального працівника, несвоєчасного подання результатів внутрішньої перевірки та недоліків у звітності.
ТОВ «ФК «Роял Фінанс 1» отримало 391 тис. грн штрафу. Серед причин: неналежне оновлення внутрішніх документів, недоліки в роботі відповідального за фінмоніторинг працівника, ризик-орієнтований підхід, неповне надання інформації Нацбанку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ «Фінетика» та ТОВ «ФК «Мега Фінанс» отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінмоніторингу. ТОВ «Дживвайп Фінанс» і ТОВ «ФК «Мані Репаблік» сплатять по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності про валютні операції.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з питань фінмоніторингу також отримали: Представництво «Греко Україна ГМБХ», ПТ «Ломбард «9999», ТОВ «ФК «Дастер Капітал», ТОВ «ФК «Основа», ТОВ «ФК «Паблік Фінанс», ТОВ «ФК Соната Фінанс», ТОВ «Просто Лізинг», ТОВ «Страховий брокер «Рілай», ТОВ «Атріа Іншуранс Брокер», ТОВ «Ексізаналітикс» та ТОВ «Інвестмент Юніон».