>
Міжнародний валютний фонд (МВФ) вважає, що 12-місячне обмеження Верховною Радою посиленої перевірки колишніх політично значущих осіб (PEP), а також розширення кола таких осіб, негативно впливає на українську систему боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, віддаляючи її від міжнародних стандартів FATF.
Згідно з доповіддю персоналу МВФ, яка аналізує перший перегляд програми розширеного фінансування EFF, парламент встановив 12-місячний термін для посиленої належної перевірки колишніх PEP після завершення їхньої служби. Після цього періоду така перевірка можлива лише за наявності документально підтвердженого високого або неприйнятно високого ризику.
Персонал Фонду також зазначив, що розширення визначення PEP на нижчі та середні рівні чиновників може призвести до перерозподілу ресурсів наглядових та комплаєнс-відділів від високоризикованих осіб.
Представники МВФ планують узгоджувати подальші кроки з учасниками реформи, включаючи Європейський Союз. Серед інших важливих завдань вони виділили зміцнення системи виявлення кінцевих бенефіціарних власників та більш широке застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.
За підтримки МВФ було завершено оцінку роботи Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план підвищення її ефективності. Цей план передбачає, зокрема, відкритий відбір керівництва на основі професіоналізму та покращення співпраці з правоохоронними органами.
У звіті також відзначено досягнення у сфері вдосконалення систем звітності, аналітичних можливостей та доступу Держфінмоніторингу до важливої інформації, включаючи ключові державні реєстри.
Україна в оновленому меморандумі з МВФ зобов’язалася уникати заходів, які можуть послабити систему боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Національний банк має посилити нагляд, щоб банки застосовували посилену перевірку PEP з урахуванням ризиків та відповідно до стандартів FATF.
До кінця грудня 2026 року Україна планує посилити санкції за порушення правил щодо бенефіціарної власності. До кінця березня 2027 року передбачається поглиблення операційної взаємодії між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами для виявлення податкових правопорушень.
Як стало відомо раніше, 9 червня Верховна Рада внесла зміни до закону №15111-д про автоматичний обмін інформацією щодо доходів на цифрових платформах, скасувавши довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
Того ж дня парламент розширив визначення PEP, включивши до нього співробітників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.